Понедельник, 20.05.2019, 10:31
"Рынок Недвижимости"
Главная | Регистрация | Вход Приветствую Вас Гость | RSS
Категории раздела
Новости недвижимости
Обзор рынка
Маркетинг
Ипотека
Недвижимость регионов
Строительство жилья
РЕКЛАМА
Календарь
«  Август 2011  »
ПнВтСрЧтПтСбВс
1234567
891011121314
15161718192021
22232425262728
293031
Архив записей
Наш опрос
Оцените мой сайт
Всего ответов: 4
Статистика
Главная » 2011 » Август » 9 » Довыдавались
13:02
Довыдавались

ДовыдавалисьБанки уже списали около $100 млрд стоимости кредитных инструментов, прежде всего облигаций, обеспеченных высокорискованными ипотечными кредитами (subprime mortgage). Общие потери от кризиса составят, по оценкам ОЭСР, Deutsche Bank и Goldman Sachs, $300-400 млрд, а его последствия будут ощущаться как минимум до 2009 г. Для сравнения: в 2006 г. прибыль 14 ведущих инвестбанков составила $140,2 млрд. Печальные итоги$1000 миллиардов списали банки по инвестициям в кредитные инструменты36 банков Японии потеряли в апреле - сентябре на инвестициях в высокорискованные облигации США 244 млрд иен ($2,13 млрд)Без гендиректора остались Citigroup, Merrill Lynch и UBSПервый квартальный убыток за 84 года существования понес Bear Stearns, с 1998 г. - UBS+$13 миллиардов вывели муниципалитеты и школы Флориды из инвестиционного пула штата (активы - $27 млрд), в котором оказались бонды subprime, прежде чем вывод средств был запрещенf20 миллиардов ($40 млрд) выдал Банк Англии банку Northern Rock, чтобы спасти его от банкротства350 миллионов крон($63,4 млн) потеряли восемь городов Северной Норвегии на инвестициях в обеспеченные бонды СШАИсточник: «Ведомости», Агентство по финансовым услугам Японии, BloombergНизкие процентные ставки (в 2003-2004 гг. базовая ставка Федеральной резервной системы США была 1%) и массовая секьюритизация займов, обеспечивавшая кредиторов новыми деньгами, стимулировали бум на рынке недвижимости и ипотечного кредитования США. Объем высокорискованных кредитов - ссуд под высокий процент заемщикам с плохой или короткой кредитной историей, низкими доходами или тем, кто не способен их подтвердить, - достиг $1,2 трлн. По данным Inside Mortgage Finance, объем выпуска ценных бумаг, обеспеченных высокорискованными ипотечными кредитами, вырос с 2000 по 2005 г. в 10 раз, превысив $500 млрд (в 2006 г. - $475 млрд, по оценке Moody's).Однако в июне 2006 г. ставка ФРС достигла 5,25%. Дефолты по высокорискованным кредитам выросли с 5,37% в мае 2005 г. до 20% к концу III квартала 2007 г. Они могут достичь 30-40%, считают в Deutsche Bank. Цены на недвижимость падают, лишая заемщиков возможности рефинансировать кредит. Общенациональный индекс цен на недвижимость S&P/Case-Shiller упал с пикового значения во II квартале 2006 г. по III квартал 2007 г. на 5%. В октябре цены в 10 крупнейших городах упали на рекордные 6,7% к октябрю 2006 г. К тому же многие высокорискованные кредиты - с плавающей ставкой, которая через 2-3 года вырастает с 7-9% до 11-13% годовых. По данным ФРС, в 2008 г. ставка вырастет по 1,8 млн кредитов и до 500 000 семей рискуют потерять жилье. Кредиторы стали испытывать проблемы еще в начале года: британский HSBC в феврале увеличил резервы на покрытие убытков по высокорискованным кредитам на $2 млрд, в апреле обанкротился New Century Financial, один из крупнейших кредиторов на рынке высокорискованной ипотеки. В начале лета стало известно, что два хедж-фонда инвестбанка Bear Stearns потеряли на ипотечных бондах все деньги клиентов - $1,6 млрд.

Полномасштабный кризис разразился 9 августа. Французский банк BNP Paribas сообщил, что не может оценить стоимость активов трех фондов, потому что ликвидность с рынка «полностью испарилась».Банки испугались: не зная, у кого еще в портфеле есть высокорискованные бонды, они перестали кредитовать друг друга. Ставка LIBOR по однодневным кредитам в долларах подскочила 9 августа до самого высокого уровня с начала 2001 г. - 5,86% против 5,35% днем ранее.

Ставка overnight в евро выросла до максимальных с октября 2002 г. 4,7%. «Чтобы обеспечить нормальное функционирование еврорынка», ЕЦБ выдал по своей базовой ставке 4% 94,8 млрд евро ($139,3 млрд). ФРС добавила $24 млрд через сделки репо. За месяц центробанки предоставили участникам рынка около $500 млрд. Активнее всех действовал ЕЦБ, удовлетворяя все заявки на кредиты по пониженной ставке. «Обычно про ЕЦБ говорят, что он поступает правильно, но с опозданием на полгода. Здесь он был первым», - говорит Эндрю Боллз, глобальный аналитик PIMCO. ЕЦБ не стал, как планировал, повышать в сентябре ставки. ФРС на трех заседаниях снизила ставки к середине декабря на 1 процентный пункт до 4,25%.В сентябре - октябре инвестбанки объявляли о первых списаниях по кредитным инструментам. Однако рынки обеспеченных ценных бумаг так и не ожили.

В конце октября началась вторая волна кризиса. Сначала Merrill Lynch увеличил размер списания c $4,5 млрд до $8,4 млрд. Citigroup, списавший $2,7 млрд, заявил, что спишет еще $8-11 млрд. Они, а также Morgan Stanley и UBS привлекли миллиарды долларов от государственных инвестфондов стран Азии и Ближнего Востока (см. статью на стр. А3).Страх овладел участниками рынка. Акции британского Barclays упали 7 ноября на 9% на слухах, что он спишет 10 млрд. Одни информагентства сообщали о $10 млрд, другие - о 10 млрд фунтов стерлингов ($20 млрд), но трейдерам было все равно: паника сделала свое дело.

Через неделю Barclays сообщил о списании 1,3 млрд ($2,6 млрд).Компаниям и банкам стало сложнее привлекать средства. От ставки трехмесячного LIBOR отсчитывается стоимость корпоративных кредитов во многих странах. Между тем в декабре кризис доверия на межбанковском рынке обострился. Резко подскочили ставки LIBOR, особенно по одномесячным кредитам, позволявшим получить деньги до конца года. Центробанки США, еврозоны, Великобритании, Канады и Швейцарии объявили о совместных планах выдать на нескольких аукционах месячные кредиты на десятки миллиардов долларов, и 18 декабря ЕЦБ удовлетворил заявки 390 банков по ставке 4,21% на 348,6 млрд евро ($512 млрд). Это ослабило напряженность. С 11 по 28 декабря LIBOR по одномесячным кредитам снизился: c 5,2% до 4,63% в долларах и с 4,923% до 4,294% в евро.

Тем временем спасать заемщиков, которым грозит потеря жилья, взялся Белый дом. По плану кредиторы добровольно заморозят на пять лет ставки по высокорискованным кредитам с плавающей ставкой. Михаил Оверченко ВедомостиСтатья о недвижимости получена: IRN. RU

Категория: Новости недвижимости | Просмотров: 209 | Добавил: Gothica | Рейтинг: 0.0/0

Похожие записи:
» На смену турецким курткам пришла турецкая недвижимость
» Экономика замедлится
» Вложения во спасение
» Въезд в элитный поселок запрещен даже Путину
» Что строит на Таганке новое купечество
Сайт про недвижимость © 2012-2019